Bank of America Yatozwa Faini ya Dola Bilioni 1.2 Kwa Udhaifu wa Kuzuia Utakatishaji Fedha

Idara ya Hazina ya Marekani imeitoza benki ya Bank of America faini ya dola bilioni 1.2 kwa kushindwa kubaini na kuripoti miamala zaidi ya dola bilioni 5 inayoshukiwa kuhusisha utakatishaji fedha na ukiukaji mwingine wa sheria za kifedha.

Faini Kubwa Kutoka Hazina ya Marekani

Bank of America imetozwa faini ya dola bilioni 1.2 kwa kushindwa kubaini na kuripoti shughuli za kifedha zinazoshukiwa kuhusisha utakatishaji fedha na vitendo vingine haramu vya kifedha, kama ilivyotangazwa na Idara ya Hazina ya Marekani Jumanne.

Idara hiyo ilisema benki hiyo ilishindwa kuripoti zaidi ya miamala yenye thamani ya dola bilioni 5 iliyokuwa na viashiria vya utata kwa serikali, ikiwemo dola bilioni 1 zinazohusiana na hatari za usalama wa taifa na fedha haramu.

Kwa mujibu wa Hazina, mapungufu hayo yalihusisha miamala iliyoweza kuhusisha mitandao ya utakatishaji fedha ya Kichina na biashara za kificho za utakatishaji fedha zinazohusiana na mpaka wa kusini-magharibi wa Marekani.

Mapungufu Yaliyobainika

Katika makubaliano hayo, Bank of America ilikiri kuwa ilikiuka kwa makusudi Sheria ya Siri za Benki (Bank Secrecy Act) kwa kushindwa kudumisha mfumo madhubuti wa kupambana na utakatishaji fedha, kufanya uchunguzi unaotakiwa kwa akaunti za kigeni zinazoshirikiana na benki hiyo, na kuwasilisha taarifa za shughuli za kutiliwa shaka.

Hazina ilisema benki hiyo ilikuwa “imekabidhi kwa kiasi kikubwa kwa wahusika wa tatu sehemu kubwa ya wajibu wake wa kubaini mapema na kuripoti.”

Idara hiyo iliongeza kuwa Bank of America ilitegemea kupita kiasi taarifa kutoka kwa wahusika wa nje, ikiwemo vyombo vya usalama na taasisi nyingine za kifedha, badala ya kutumia mifumo yake ya ndani kubaini shughuli za kutiliwa shaka.

Kauli za Benki ya Bank of America

Bank of America ilisema inafanya kazi ya kushughulikia masuala yaliyoainishwa na wadhibiti.

“Timu yetu imefikia hatua kubwa na imejizatiti kukamilisha kazi inayohitajika kushughulikia masuala yaliyoainishwa na wadhibiti wetu,” benki hiyo ilisema.

Tangazo hilo lilitolewa chini ya saa 24 kabla ya benki hiyo kutarajiwa kutangaza matokeo yake ya kifedha ya robo mwaka Jumatano.

Bank of America ilisema faini hiyo itarekodiwa kama gharama isiyopunguza kodi katika matokeo yake ya robo ya tatu ya mwaka, jambo litakalopunguza mapato halisi kwa takriban senti 17 kwa kila hisa.

“Tayari tumetenga watumishi na rasilimali kubwa kwa ajili ya juhudi zetu za kurekebisha hali, na gharama hizo tayari zimo kwenye bajeti yetu ya sasa ya matumizi,” benki hiyo iliongeza.

Kauli ya Waziri wa Hazina

Katibu wa Hazina wa Marekani, Scott Bessent, alisema adhabu hiyo inaonyesha hatari zinazojitokeza pale taasisi kubwa ya kifedha inaposhindwa kutimiza wajibu wake wa kupambana na utakatishaji fedha na masharti ya vikwazo.

“Pale benki ya ukubwa huu inaposhindwa kutimiza wajibu wake wa kupambana na utakatishaji fedha na masharti ya vikwazo, madhara yake huenda mbali zaidi ya kuta zake, na kuiweka mfumo mzima wa kifedha wa Marekani kwenye hatari kubwa ya fedha haramu,” alisema Bessent.

Adhabu za Ziada kutoka OCC na OFAC

Faini ya jumla ya dola bilioni 1.2 ilijumuisha adhabu zilizotolewa na Ofisi ya Msimamizi wa Fedha (OCC) na Ofisi ya Udhibiti wa Mali za Kigeni (OFAC).

OCC ilitoza faini ya dola milioni 750, ambayo ni adhabu kubwa zaidi katika historia ya chombo hicho.

OFAC ilisema makubaliano yake na benki hiyo yalihusiana na ukiukaji unaoshukiwa wa mara 475 wa masharti ya vikwazo vya Marekani dhidi ya Urusi, Iran, biashara ya dawa za kulevya na ugaidi wa kimataifa.

Chombo hicho kilisema makubaliano ya dola milioni 11.6 yalionyesha uamuzi wake kwamba ukiukaji huo ulikuwa “si mkubwa sana.”

Faini hiyo ya jumla ya dola bilioni 1.2 ni miongoni mwa adhabu kubwa zaidi kuwahi kutolewa na Idara ya Hazina ya Marekani, hali inayoongeza shinikizo kwa Bank of America kuimarisha udhibiti wake wa makosa ya kifedha wakati inapotangaza matokeo yake ya robo mwaka.